Ekonomiskt för mig är det främst oljepriset som spökar. Jag har dock själv en väldigt långsiktig och positiv syn på att oljepriset kommer att stabiliseras, däremot så kommer jag vara restriktiv och inte låta denna oljeexponering vara för hög i portföljen som helhet.
Hur ser då den personliga balansräkningen ut nu i slutet av 2015?
| Tillgångar | ||||||
| Aktier – ISK | 325 900,00 kr | |||||
| Fritidshus (Andel 50%)* | 343 500,00 kr | |||||
| Bil (Andel 50%)** | 60 000,00 kr | |||||
| Fondsparande | 53 000,00 kr | |||||
| Totala tillgångar: | 782 400,00 kr | |||||
| Skulder | ||||||
| Lån – Fritidshus | 137 066,00 kr | |||||
| Lån – CSN | 95 660,00 kr | |||||
| Totala skulder: | 232 726,00 kr | |||||
| Resultat: | 549 674,00 kr | |||||
** Uppskattat värde
Under året har portföljvärdet enbart ökat med 72 857 SEK (137 293). Värdeökningen inklusive utdelning var nästintill noll i portföljen då börsen avslutade året i moll. Sparandet stod för nästan 100% av ökningen. Däremot ökade nettoförmögenheten med 27,68% till 549 674 SEK (430 479) via amorteringar på lån och nysparandet.
Så här fördelades utdelningen 2015 som blev 13 352 SEK (7131) vilket är en ökning med 87,2%:
Portföljen ser ut som följande inför 2015:
| Aktie | Portföljandel |
| Coca Cola Company (USD) | 13,51% |
| Industrivärden (SEK) | 12,47% |
| Fortum (EUR) | 12,17% |
| Pimco Muni Fund (USD) | 12,00% |
| Ratos (SEK) | 10,49% |
| Teliasonera (SEK) | 9,97% |
| Bonheur (NOK) | 9,34% |
| Swedbank (SEK) | 6,60% |
| Wal Mart Stores Inc (USD) | 6,38% |
| Investor (SEK) | 3,84% |
| Footway PREF (SEK) | 3,23% |
Planen för 2016 är att öka i kvalitetsbolag som kan komma att hittas till önskvärda priser om börsen fortsätter söderut. Värdemässigt hoppas jag nå 500 000 SEK i portföljvärde vid utgången av 2016.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar