Årsbokslut 2014

Gott nytt år! Nu efter all julmat och nyårsfirande är det dags att sammanställa investeringsåret 2014. Detta år var mitt första hela kalenderår på börsen, så det är extra spännande att se var min ekonomi och investeringsfilosofi landade.

Det har varit ett händelserikt år både privat och i omvärlden. Årets riksdagsval var som ett av de bättre avsnitten av Dallas (dramatiskt), Rysslands och Ukraina som bråkar och sanktionerna från EU och USA, försvunna flygplan och militära tvivelaktigheter i Östersjön.

Ekonomiskt för mig är det främst oljepriset som spökar. Jag har dock själv en väldigt långsiktig och positiv syn på att oljepriset kommer att stabiliseras, "when blood is on the streets" tänker jag och har faktiskt ökat innehavet i Bonheur på dessa låga nivåer, däremot så kommer jag vara restriktiv och inte låta denna oljeexponering vara för hög i portföljen som helhet.

Hur ser då den personliga balansräkningen ut nu i slutet av 2014?

Tillgångar
Aktier – ISK	253 043,00 kr
Fritidshus (Andel 50%)*	343 500,00 kr
Bil (Andel 50%)**	60 000,00 kr
Fondsparande	30 610,00 kr
Totala tillgångar:	687 153,00 kr
Skulder
Lån – Fritidshus	154 574,00 kr
Lån – CSN	102 100,00 kr
Totala skulder:	256 674,00 kr
Resultat:	430 479,00 kr

* Beräknat taxeringsvärde från Skatteverket
** Uppskattat värde

Under året har portföljvärdet ökat (sedan startpunkten i januari) med 137 293 kr. Värdeökning inklusive utdelning var +12,58% vilket är högre än mitt mål på 10% /år. Sparandet står för 125 000 kr av dessa. Så här fördelades utdelningen 2014 (observera att jag köpte en stor post Teliasonera efter utdelning, så den kommer synas nästa år):

Portföljen ser ut som följande inför 2015:

Aktie	Antal	Portföljandel
Coca Cola Company	120	15,65%
Industrivärden	280	15,11%
Ratos B	700	13,16%
Bonheur	400	12,13%
Likvida medel	0	11,80%
Teliasonera	570	11,31%
Electrolux	120	10,81%
Swedbank	115	8,90%
Investor B	10	1,13%

Planen för 2015 är att öka diversifiering i valuta och demografi. Jag planerar att se över vilka alternativ det finns att gå in och investera mer i Finland för EUR exponering. Värdemässigt hoppas jag nå 400 000 SEK i portföljvärde vid utgången av 2015.

Lycka till alla investerare därute, hoppas alla får ett superbra 2015!