Kvartalsrapport - Q3 2015

Det var ett bra tag sen som man uppdaterade bloggen. Läget är väl så att det har varit väldigt få köplägen och inte så mycket transaktioner i portföljen. OMXS30 ligger i skrivande stund på +1,31% vilket är mycket lägre än i Q1. Det är svårt att sia om framtiden, men det känns som om fler och fler förnimmer en krasch eller åtminstone stegvis nedåtgående börs.

FÖRSÄLJNING
Under perioden har inga försäljningar utförts. Detta är helt enligt Buy & Hold strategin jag har.

INKÖP
Under perioden har jag ökat i Telia till kursen (44,47 SEK), Pimco Municipal Fund (13,76 USD) samt Fortum Oy (16,25 EUR). Nu i backspegeln ser jag att Fortum köptes aningen för dyrt, men är inte på något sätt ett köp som jag ångrar.

Vidare så emitterade Footway preferensaktier och jag hoppade på tåget. Nynnade lite på Cornelis dänga "Somliga går i trasiga skor, säg vad beror det på" när jag bestämde mig :)

UTDELNING
Hittills i år ligger den samlade direktavkastningen på 12400 SEK vilket är +74% i ökning gentemot föregående år. Det finns dock lite till att krama ur från preferensaktier och amerikanska aktier,

BALANSRÄKNING
Portföljen har lidit av de nergångar i värde som skett nu på senaste tiden, så det kunde sett bättre ut, dock så har jag fortsatt fondsparat och amorterat på skulder.

Tillgångar
Aktier – ISK	323 300,00 kr
Fritidshus (Andel 50%)*	343 500,00 kr
Bil (Andel 50%)**	60 000,00 kr
Fondsparande	60 077,00 kr
Totala tillgångar:	786 877,00 kr
Skulder
Lån – Fritidshus	141 443,00 kr
Lån – CSN	97 166,00 kr
Totala skulder:	238 609,00 kr
Resultat:	548 268,00 kr

* Beräknat taxeringsvärde från Skatteverket
** Uppskattat värde

Under året så har min nettoförmögenhet ökat med +21,5%  (117 789 SEK) vilket enbart är 5,4% mer än utgången av Q1. Det märks att börsen är mycket lägre värderad idag.

PORTFÖLJEN

Aktie	Portföljandel
Industrivärden (SEK)	13,57%
Coca Cola Company (USD)	12,76%
Pimco Muni Fund (USD)	11,15%
Fortum (EUR)	10,80%
Ratos (SEK)	10,62%
Teliasonera (SEK)	10,56%
Likvida medel (SEK)	8,37%
Bonheur (NOK)	8,33%
Swedbank (SEK)	7,00%
Investor (SEK)	3,79%
Footway PREF (SEK)	3,04%

Det ligger spännande tider framför oss och jag önskar er alla ett stort lycka till med ert investerande!

Kvartalsrapport - Q1 2015

Oj, ja var ska man börja? De första tre månaderna har passerat och OMXS30 ligger i skrivande stund på häpnadsväckande +13.87 %! På tre månader? Min portfölj har inte gått lika bra som index men ligger i skrivande stund på +8.7%.

FÖRSÄLJNING
Jag har gjort en del justeringar i portföljen. Först och främst så sålde jag hela mitt innehav i Electrolux till kursen 267 SEK, vilket gav en riktigt fin vinst på över 80%. Den största anledningen till försäljningen är att jag vill justera mina risker och att Electrolux är på tok för högt värderad.

INKÖP
Investor: Detta var den första aktien som jag köpte, dock bara 10 stycken som har tuffat med i portföljen. Så jag bestämde mig antingen för att sälja de, eller köpa på mig fler. Eftersom jag gillar Investor, ser det som ett automatiskt diversifierat innehav, och en väldigt långsiktig placering, ökade jag.

Pimco Municipal Fund: Ett långsiktigt innehav som jag troligtvis aldrig kommer sälja som har en bra direktavkastning runt 6% årligen. Jag ville öka exponering mot dollar och få en skattefri utdelning varje månad. Mer information hittar ni här (https://investments.pimco.com/Products/pages/664.aspx)

Fortum: Ökad exponering mot EUR och en mer säkrare typ av "vara" elproduktion. Fortum har även en bra direktavkastning på +6% i år.

Tillgångar
Aktier – ISK	304 113,00 kr
Fritidshus (Andel 50%)*	343 500,00 kr
Bil (Andel 50%)**	60 000,00 kr
Fondsparande	42 945,00 kr
Totala tillgångar:	750 558,00 kr
Skulder
Lån – Fritidshus	150 197,00 kr
Lån – CSN	100 675,00 kr
Totala skulder:	250 872,00 kr
Resultat:	499 686,00 kr

* Beräknat taxeringsvärde från Skatteverket
** Uppskattat värde

Under första kvartalet har nettoförmögenheten ökat med 16.07% (69 207 SEK). Inga utdelningar har hunnit utbetalas under det första kvartalet.

Portföljens är fördelad på följande sätt Q1 2015:

Aktie	Portföljandel
Industrivärden (SEK)	14,86%
Coca Cola Company (USD)	13,66%
Ratos B (SEK)	13,61%
Teliasonera (SEK)	10,28%
Fortum Oy (EUR)	9,82%
Pimco Muni Fund (USD)	8,68%
Likvida medel (SEK)	8,51%
Bonheur (NOK)	8,20%
Swedbank (SEK)	7,87%
Investor (SEK)	4,51%

Planen framöver är att öka likviditeten. Jag tror nämligen att det finns ett möjligt köpläge runt slutet av sommaren efter utdelningarna är avskilda och kortsiktiga sparare plockar ut inför/efter semestern.Vi får se hur det blir, men torrt krut i bössan är aldrig fel att ha.

Lycka till alla, hoppas ni får ett fortsatt bra 2015!

Årsbokslut 2014

Gott nytt år! Nu efter all julmat och nyårsfirande är det dags att sammanställa investeringsåret 2014. Detta år var mitt första hela kalenderår på börsen, så det är extra spännande att se var min ekonomi och investeringsfilosofi landade.

Det har varit ett händelserikt år både privat och i omvärlden. Årets riksdagsval var som ett av de bättre avsnitten av Dallas (dramatiskt), Rysslands och Ukraina som bråkar och sanktionerna från EU och USA, försvunna flygplan och militära tvivelaktigheter i Östersjön.

Ekonomiskt för mig är det främst oljepriset som spökar. Jag har dock själv en väldigt långsiktig och positiv syn på att oljepriset kommer att stabiliseras, "when blood is on the streets" tänker jag och har faktiskt ökat innehavet i Bonheur på dessa låga nivåer, däremot så kommer jag vara restriktiv och inte låta denna oljeexponering vara för hög i portföljen som helhet.

Hur ser då den personliga balansräkningen ut nu i slutet av 2014?

Tillgångar
Aktier – ISK	253 043,00 kr
Fritidshus (Andel 50%)*	343 500,00 kr
Bil (Andel 50%)**	60 000,00 kr
Fondsparande	30 610,00 kr
Totala tillgångar:	687 153,00 kr
Skulder
Lån – Fritidshus	154 574,00 kr
Lån – CSN	102 100,00 kr
Totala skulder:	256 674,00 kr
Resultat:	430 479,00 kr

* Beräknat taxeringsvärde från Skatteverket
** Uppskattat värde

Under året har portföljvärdet ökat (sedan startpunkten i januari) med 137 293 kr. Värdeökning inklusive utdelning var +12,58% vilket är högre än mitt mål på 10% /år. Sparandet står för 125 000 kr av dessa. Så här fördelades utdelningen 2014 (observera att jag köpte en stor post Teliasonera efter utdelning, så den kommer synas nästa år):

Portföljen ser ut som följande inför 2015:

Aktie	Antal	Portföljandel
Coca Cola Company	120	15,65%
Industrivärden	280	15,11%
Ratos B	700	13,16%
Bonheur	400	12,13%
Likvida medel	0	11,80%
Teliasonera	570	11,31%
Electrolux	120	10,81%
Swedbank	115	8,90%
Investor B	10	1,13%

Planen för 2015 är att öka diversifiering i valuta och demografi. Jag planerar att se över vilka alternativ det finns att gå in och investera mer i Finland för EUR exponering. Värdemässigt hoppas jag nå 400 000 SEK i portföljvärde vid utgången av 2015.

Lycka till alla investerare därute, hoppas alla får ett superbra 2015!